لا يلقى المستشارون الماليون الأكفاء نظرة خاصة عنهم ، حتى لو ادعوا أن لديهم دليلًا على قدرتهم. لحماية نفسك ، من المهم أن تطرح نوع الأسئلة التي ستشير إلى ما إذا كان المستشار المحتمل لديه المستوى المطلوب من المهارة للتعامل مع شؤونك المالية ، أو ما إذا كان عليك البحث في مكان آخر. ستساعدك الأسئلة البسيطة التالية في تحديد ما إذا كان المستشار الخاضع للتدقيق يمكنه حقًا مساعدتك في شؤونك المالية.
الاستفسار الأول الذي يجب عليك إجراؤه يتعلق بالتعليم. تأتي الكفاءة والجودة مع المستشارين في شكل تعليم جامعي ذي صلة ، وعضوية مهنية في مجموعات استشارية مالية ، وشهادات أو مؤهلات أخرى تظهر التطور المهني المستمر. من المهم أيضًا الاستفسار عن طول الخبرة في الصناعة المالية ، ولا سيما المدة التي عمل فيها الفرد كمستشار. يجب اعتبار هذه الخطوة الأولى في عملية اختيار المستشار المالي الخاص بك.
الطريقة الثانية للتحقيق تتعلق بالدفع مقابل الخدمات. هذا السؤال مهم حيث يمكن للمخططين الماليين إصدار فاتورة بالساعة والعمل للتوكيل وبعض العمل على أساس العمولة. تجتذب كل قناة من قنوات الدفع مستويات رسوم مختلفة ، وستؤثر هذه المعلومات على اختيارك للمستشار المالي. من المفيد أن تعرف مقدمًا.
مقياس آخر ممتاز للنجاح والقدرة هو الشهادات ، وعلى وجه الخصوص الإحالات. إذا كان المخطط المالي الذي تفكر فيه لا يمكنه تقديم إحالات ، فيجب أن تكون متشككًا بشأن أي ادعاءات حول النجاح السابق الذي قد يقدمونه. آراء العملاء السابقين هي مؤشرات ممتازة لقدرة المخطط المالي.
أخيرًا ، اطلب خطة. سيسعد أي مستشار مالي يستحق رسومه بتحديد نطاق خدماته ، ويخبرك بالمعلومات التي تحتاجها لتزويدهم ، ويعمل معك في جميع المجالات ذات الصلة لوضع خطة لتحقيق أهدافك المالية.
ZZZZZZ